Una delle vittime, Svetlana Podjeļska, ha dichiarato alla pubblicazione nel 2019 che i dipendenti dell’istituto di credito le hanno consigliato di non parlare del prestito ai suoi figli, perché “i giovani hanno un atteggiamento negativo nei confronti dei prestiti, ma l’importo è piccolo”.

MKB ha preso un prestito di 600.000 rubli russi (a quel tempo – 8.300 euro) per la ristrutturazione di una casa estiva bruciata nel quartiere Barteyev di Podielska, Mosca, ipotecando l’appartamento.

Ha rimborsato il prestito ogni mese, ma dopo un anno e mezzo un rappresentante di MKB l’ha chiamata e le ha annunciato che la società le concedeva una “vacanza del credito” per due mesi come “buon mutuatario”.

Al terzo mese ha ripreso a pagare, ma dopo qualche tempo una persona è apparsa sulla soglia del suo appartamento, fingendosi la nuova proprietaria dell’appartamento.

Il rappresentante di MKB ha negato di averla chiamata, Podjeļska non aveva alcun documento di conferma sulle “vacanze di credito”, ma il contratto di credito affermava che se i pagamenti fossero ritardati di due mesi, l’immobile sarebbe diventato di proprietà della società.

L’appartamento Podjeļska è stato venduto al disoccupato Denis Balujev. Quando il tribunale gli ha chiesto di mostrare la fonte di reddito per l’acquisto di un appartamento, ha portato un accordo aggiuntivo al contratto di credito con la società di microfinanziamento “Stolichnie krediti” (“Crediti di capitale”).

“Stoļičnie krediti” ha lo stesso indirizzo legale di MKB ed è gestito da uno dei soci di MKB, il cittadino lettone Ivans Dubina.

Tutti e tre i fondatori della società “Stoļičnie krediti” sono cittadini lettoni.

Podjeļska ha poi riconosciuto il sorridente responsabile del credito Sergeja in una fotografia del quotidiano lettone “Dienas Bizness” durante un’intervista con il capo della società “West Kredit” Sergeja Malikova.

Nella pubblicazione “Perdere ABLV Bank, stiamo perdendo il meglio”, Malikov ha criticato la politica del governo lettone nei confronti delle banche in cui vengono aperti conti per i cittadini dei paesi post-sovietici.